II Reunión del Foro de Información Financiera
El Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) y el Banco de Portugal (BdP) organizaron la segunda reunión del Foro de Información Financiera de Bancos Centrales de América Latina y el Caribe (FIF), los días 4 al 7 de mayo de 2016 en Lisboa, Portugal.
La reunión contó con la participación de más de 50 representantes provenientes de 25 instituciones, incluyendo bancos centrales de América Latina y el Caribe, Europa y de distintos organismos internacionales, incluyendo al Banco de Pagos Internacionales, (BIS), el Fondo Monetario Internacional (IMF), la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OECD) y el Banco Central Europeo.
Durante la apertura de la segunda reunión del FIF, se contó con las intervenciones de los señores Pedro Duarte Neves, Vicegobernador del Banco de Portugal y Fernando Tenjo Galarza, Director General del CEMLA. Ambas instituciones destacaron el papel de la información en el quehacer de los bancos centrales para el diseño y aplicación de políticas para preservar la estabilidad monetaria y financiera.
El objetivo de esta segunda reunión del Foro fue la discusión de los aspectos más relevantes en cuanto a la recolección, compilación, gestión, producción y uso de la información financiera en la banca central y en los organismos internacionales, en un contexto dominado por nuevas necesidades y conceptos de la política económica y por la abundancia de información y de herramientas tecnológicas para su administración.
Destaco la organización de dos mesas de discusión enfocadas en temas centrales de la agenda internacional promovida por la Data Gaps Initiative 2 (DGI-2), el uso e importancia de las cuentas financieras en la banca central y el papel de los organismos internacionales en el desarrollo de estándares y mejores prácticas para la información financiera. La mesa de discusión sobre cuentas financieras contó con la participación de representantes de los bancos centrales de Chile, España, Estados Unidos, Portugal y Turquia. En la mesa de discusión sobre el papel de los organismos internacionales en la información financiera, se contó con la participación de los principales organismos que conforman el Inter-Agency Group on Economic and Financial Statistics (IAG), es decir, el BIS, el IMF, la OECD y el ECB.
El Banco de Portugal, anfitrión de la reunión, también presentó las múltiples dimensiones y avances logrados con el modelo de información financiera, resaltando que para enfrentar efectivamente las necesidades de distintos usuarios, es de suma importancia desarrollar una estrategia enfocada en mejorar la calidad e integridad de la información, todo ello a través de un sistema integral que gestione las distintas bases de microdatos existentes en el banco central, y asimismo, contar con un órgano que supervise permanentemente necesidades existentes y nuevas frente a los procesos de reporte y producción de información con los que cuente el banco central.
Dentro del programa de la reunión, también fueron abordados diversos temas en torno al ciclo de vida de la información financiera en el banco central. Por un lado, se organizó una sesión sobre las distintas fuentes de información financiera, dentro de las que destacan las centrales de balances (CBSO), los registros de operaciones (TR), la conformación de índices y bases de datos sobre precios de vivienda; y, también se abordaron algunos aspectos relacionados con el uso de esta información, por ejemplo para mejorar el marco de medición de riesgos, endeudamiento o del diseño de políticas en el banco central. En una sesión separada, fueron abordados aspectos más allegados a la administración de la información y al papel que tienen los estándares e iniciativas internacionales al respecto, destacando el desarrollo del Legal Entity Identifier (LEI) por parte del Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) y la nueva edición del Manual de Estadísticas Monetarias y Financieras del IMF; la integración, granularidad y controles de calidad de las bases de datos, así como el desarrollo de grandes bases de datos (Big Data) fueron los principales temas relacionados con la gestión de la información. Finalmente, en otra sesión de la reunión, se abordó con profundidad el tema de la divulgación, intercambio y comunicación de la información financiera, destacando el papel que tienen las necesidades de los usuarios y la capacidad de respuesta de los gestores de la información para un uso adecuado y extenso de ésta.ç
La reunión también sirvió de plataforma para la presentación de avances y resultados del programa de trabajo del FIF, compuesto por cinco grupos de trabajo enfocados en 1) encontrar un conjunto mínimo de estadísticas e información financiera para el cumplimiento adecuado de las responsabilidades la banca central de la Región; 2) contar con un modelo (mapa) de información financiera que integre las distintas dimensiones de la generación, administración y uso de la información; 3) conocer las distintas soluciones y herramientas tecnológicas para la gestión oportuna, segura y detallada de un sistema de información financiera; 4) conocer las distintas fuentes de procedencia de datos que conforman el modelo de información financiera; y, 5) contar con puntos de referencia sobre mecanismos de comunicación, divulgación y uso de la información financiera en el banco central.
Para dar clausura a la segunda reunión del FIF, se contó con las intervenciones del Director General del CEMLA, doctor Fernando Tenjo Galarza y de los señores Marta Abreu y Joao Cadete de Matos, directores del Gabinete del Gobernador y del Departamento de Estadísticas, del Banco de Portugal. En este acto, fue subrayada la importancia de contar con instancias de cooperación, intercambio y debate, como lo es el FIF, para el enriquecimiento y fortalecimiento de los modelos de información financiera en la comunidad de la banca central.
Documentos presentados
Sesión 1. El Modelo de Información Financiera del Banco de Portugal
The information model of the Banco de Portugal
João Cadete de Matos, Banco de Portugal
Sesión 2. Fuentes y usos de la información
Central Balance Sheet Data Offices (CBSO): a direct source to Non financial corporation
Manuel Ortega, Banco de España
Data sources and central bank functions
Saira Jahangir, Central Bank van Suriname
The road to integrate micro databases
Paula Casimiro, Banco de Portugal
Measurement of private debt in Bolivia
María Renée Oporto, Banco Central de Bolivia
Microdata on Financial Markets in Banco de Mexico
Alejandro Gaytán, Banco de México
Bank of Canada's enhanced risk-assessment framework
Marllena Chitu, Banco de Canadá
How should we measure residential property prices to inform policy makers?
Jens Mehrhoff, Deutsche Bundesbank
Sesión 3. Administración de la información financiera: iniciativas, estándares y mejores prácticas
The Global Legal Entity Identifier (LEI)
Michael Ritter, Deutsche Bundesbank
The importance of business identifiers for economic and financial statistics
Luís Morais, Banco de Portugal
The New Monetary and Financial Statistics Manual and Compilation Guide
José M. Cartas, International Monetary Fund
Integration: a key-word for success in central banks' statistics
Grazia Marchese, Banca d'Italia
Integración de bases de datos
Víctor Carbajal, Banco Central de Reserva de El Salvador
Granular data and advanced analytics
Paul Robinson, Bank of England
Quality control practices at Central Bank of Brazil
Paula Oliveira, Banco Central do Brasil
Microdata management at the Banco de España
Anselmo Díaz, Banco de España
OeNB's Inhouse Credit Assessment System (ICAS): Assessment of Austrian Non-financial Corporations' creditworthiness
Gerhard Winkler,Oesterreichische Nationalbank
Sesión 4. Divulgación de la información
Information dissemination
Clara Corzo, Banco de la República (Colombia)
Diffusion of information in Chile
Carmen Gloria Escobar, Banco Central de Chile
The dissemination and communication of statistics at Central Bank of Brazil
Paula Oliveira, Banco Central do Brasil
Boosting the accessibility to central banks' statistics
Luís Teles, Banco de Portugal
Statistics dissemination
Iván Aldave, Banco Central de Reserva del Perú
Financial Information Interactive Application (PIIF)
Alejandro Gaytán, Banco de México
Sesión 5. Reporte y discusión de los Grupos de Trabajo del Foro de Información Financiera (FIF)
Financial information: promoting data sharing
Bruno Tissot, Bank for International Settlements