VII Reunión de Expertos en Combate a la Falsificación de Moneda

 

M.ª Concepción Jiménez, Directora General de Efectivo y Sucursales del Banco de España y Roberto Marino, Asesor del Director General del CEMLA dieron la bienvenida a los participantes. Destacaron que los ponentes en esta reunión compartirían las experiencias de sus países referentes a: la represión a los falsificadores, las novedades identificadas en los últimos tres años con respecto de las técnicas empleadas por los falsificadores, el impacto de la capacitación en las actividades de falsificación y las estadísticas internacionales de falsificación y los impactos de la pandemia. Consideraron que la participación de cerca de doscientos funcionarios de bancos centrales en esta Reunión de Expertos en Combate a la Falsificación de Moneda denota el gran interés en el tema.

La primera sesión fue la presentación del resumen ejecutivo de los resultados del tour de table virtual acerca de las estadísticas internacionales de falsificación y los impactos de la pandemia por parte de Beatriz García, Jefa de la División Técnica del Efectivo del Banco de España.

El tour de table virtual se refiere a la respuesta a preguntas tendientes a identificar las medidas utilizadas en la represión a los falsificadores, y las novedades respecto de las técnicas empleadas por los falsificadores. La muestra fue de 31 países: Argentina, Bahamas, Barbados, Bolivia, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, Costa Rica, Cuba, Curazao, Banco Central Europeo, Banco Central del Caribe del Este, Ecuador, El Salvador, España, Estados Unidos, Guatemala, Haití, Honduras, Hungría, Italia, Jamaica, México, Nicaragua, Paraguay, Perú, Portugal, Republica Dominicana, Trinidad y Tobago, y Uruguay.

En la ponencia se presentaron las siguientes conclusiones:
1. El volumen de piezas falsas, tanto billetes como de monedas, retiradas de la circulación ha disminuido, en el 2020, en general, en buena parte de los países.
2. El valor medio de los billetes falsos en 2020 ha disminuido en las dos áreas geográficas.
3. En general el valor medio del billete falso es superior al legítimo, lo que muestra la preferencia de los falsificadores por las altas denominaciones. A excepción del Eurosistema, por el impacto de los billetes de película, que se emplean en mayor medida con bajas denominaciones (10€ y 20€).
4. El número de piezas falsas por millón de piezas legítimas en circulación (PPM), tanto en billetes como en monedas, han tenido una caída interanual muy notable. Y lo mismo aplica al número de piezas falsas por cada mil habitantes.
5. Siguen destacando dos tecnologías empleadas en las falsificaciones: offset y digital, con un mayor crecimiento en esta última, y la aparición de otras tipologías, como los billetes de película, destacando en los países del Eurosistema.

La segunda sesión versó sobre la experiencia de los países respecto de represión a los falsificadores. Esta sesión fue moderada por Helena Tejero, Directora del Departamento de Emisión y Caja, Banco de España. Participaron como ponentes: Micaela Méndez, Directora de Investigaciones de Delitos Económicos, OCN Argentina; Edgardo Álvarez, Comisario, División de Falsificación de Moneda de la Policía Federal Argentina; Verónica Balbontín, Encargada de Gestión de Billetes Falsos, Banco Central de Chile; Ricardo Trejo, Jefe Técnico de la Oficina de Evaluación de Piezas, Banco de México; Juan Ramirez Andueza, Presidente, OCN Perú.

Edgardo Álvarez, Comisario, División de Falsificación de Moneda de la Policía Federal Argentina comentó que Argentina es un país de paso y exportación con respecto al euro y al dólar, y que respecto a la moneda nacional solo es de origen nacional. Señaló que es casi nulo el registro internacional de falsificación de pesos. Destacó que al principio de los años noventa, con el surgimiento de las computadoras personales, se generó un nuevo campo de acción para los falsificadores. Además, ha habido un perfeccionamiento de las cadenas gráficas y medios de impresión. Comentó que la situación en Argentina se caracteriza por penas altas, falta de condenas efectivas, falta de coordinación nacional y representación del estado en la querella.

Verónica Balbontín, Encargada de Gestión de Billetes Falsos, Banco Central de Chile, realizó una presentación acerca de la legislación para la disuasión contra la falsificación en Chile. Destacó los temas de educación e información, la coordinación público-privada, la coordinación internacional en términos de mejores prácticas y el sistema legal. Comentó que los actores involucrados en el proceso son: el banco central, el poder legislativo, la policía, el servicio de aduanas y la sociedad ya que una falsificación “exitosa” tiene como resultado una perdida directa para la persona que, sin saberlo, la acepta. Señaló que ante la amenaza de la falsificación la ley faculta para investigar y procesar las operaciones de falsificación. Destacó que las facultades de la Ley en materia de falsificación de billetes y monedas están consagradas en el Articulo 162 y siguientes del Código Penal y en el Artículo 64 de la Ley Orgánica Constitucional del Banco Central.

Ricardo Trejo, Jefe Técnico de la Oficina de Evaluación de Piezas Banco de México, comentó que, durante una feria de la Innovación en el año de 2015, Banco de México se planteó el desarrollo de un equipo de apoyo al personal especializado en el análisis y dictamen de las piezas presuntamente falsas. A partir de dicha idea, la Oficina de Investigación y Desarrollo de Banco de México inició un proyecto en colaboración con el Centro de Investigación en Matemáticas (CIMAT), para el desarrollo de un equipo de inspección visual de las piezas presuntamente falsas. Esto dio origen al equipo que continúa en desarrollo de nombre SIVA (Sistema de Inspección Visual Automatizado). Actualmente, se realiza de forma periódica un proceso denominado Evaluación de la Calidad de las Falsificaciones, del cual se validó su eficacia al comparar con evaluaciones realizadas en la población mediante grupos focales, con lo que se determinó que la metodología empleada es válida para representar lo que el público observa en la calle mediante el uso del efectivo.

Concluyó que el equipo SIVA ha logrado avanzar en diferentes fases de su desarrollo, llegando a etapas de implementación en procesos relevantes. Consideró que una vez realizado lo anterior al 100%, se planteará su inclusión en procesos adicionales. A pesar de ser un equipo en desarrollo, se tienen altas expectativas para diversas aplicaciones.

Juan Ramirez Andueza, Presidente, OCN Perú, presentó una ponencia referente a la estimación de los daños y perjuicios de los falsificadores de numerario al Estado (BCRP), Comentó que la falsificación de billetes introduce gran incertidumbre en las transacciones en efectivo. Asimismo, destacó que los falsificadores deterioran la imagen y la confianza en el país, ponen en riesgo la estabilidad monetaria e incrementan el riego país. Presentó una metodología para calcular los daños y perjuicios que ocasionan los falsificadores.

La tercera sesión fue referente a las novedades identificadas en los últimos tres años con respecto de las técnicas empleadas por los falsificadores. Los ponentes fueron: Martin Münd. Experto en la falsificación de billetes dentro del Centro de Análisis de Falsificación del Banco Central Europeo; Jesús Félix, Banco de México. Hugo Ramos Espinoza, Jefe del Área Técnica, OCN, Perú.

Martin Münd. experto en la falsificación de billetes dentro del Centro de Análisis de Falsificación del Banco Central Europeo, realizó una presentación acerca del desarrollo de las técnicas empleadas por los falsificadores. Comentó acerca de las estadísticas de billetes falsos por año. Destacó que en el año 2020 el número de billetes estuvo por debajo del medio millón – por la primera vez desde 2003 y que se espera que en 2021 sean menos de 350,000 los billetes falsos. Comentó que en 2020 la proporción entre billetes falsos y billetes genuinos alcanzó su valor más bajo en toda la historia del euro y espera que en 2021 baje aún más este cociente.

Destacó que las denominaciones de €20 y €50 siempre han sido las preferidas de los falsificadores. Mas de dos terceras partes de todos los billetes falsos pertenecen a estas dos denominaciones.

Comentó que los falsificadores italianos de la región de Napoli son la fuente más importante de euros falsos. Durante muchos años falsificaban entre el 60% y 80% del total y actualmente está alrededor de 40%.

Destacó que en general la calidad de los billetes falsos ha bajado durante los últimos años. Los falsificadores suelen hacer lo mínimo ya que pueden distribuir los billetes falsos debido a que público desafortunadamente presta poca atención. Recalcó que hay pocos tipos de billetes falsos con imitaciones sofisticadas. Estas clases de alta calidad tienen un porcentaje del mercado de 1%-2% del total.

Jesús Félix, Banco de México, realizó una presentación acerca del rol de la estadística y la minería de datos en el combate a la falsificación de monedas. Destacó que para detectar billetes falsos el primer paso es observar la pieza presuntamente falsa, identificar la técnica de impresión, e Identificar la imitación de los elementos de seguridad. Comentó que en ocasiones algunas falsificaciones son ‘pobres’, al igual que su técnica, por lo cual pasan inadvertidas ante los expertos. Por esta razón es muy útil usar las herramientas estadísticas y de minería de datos para la identificación de billetes falsos. Con las técnicas estadísticas y econométricas (series de tiempo, regresión lineal, modelos estadísticos) se identifican patrones, tendencias, y correlaciones.

Comentó acerca del diseño de un nuevo indicador y que la utilización de dicho nuevo indicador tiene las siguientes ventajas: 1) Ayuda a un mejor entendimiento del comportamiento de la falsificación; 2) puede resaltar la peligrosidad de la falsificación; 3) No tiene sesgo como actualmente el indicador de Piezas por Millón (PPM).

Concluyó que el uso de estadísticas y minería de datos permite identificar patrones y tendencias y ayudan a encontrar falsificaciones relevantes que podrían pasar inadvertidas por los expertos. Asimismo, la estadística permite también la generación de nuevas métricas, distintas al PPM, que podrían describir mejor la complejidad de la falsificación.

Hugo Ramos Espinoza, Jefe del Área Técnica, OCN Perú. Su presentación versó sobre el billete de 100 dólares compuesto por fragmentos genuinos. Destacó que tienen como principales características que todas sus partes son genuinas y no corresponden a un mismo billete, no les falta ningún elemento de seguridad, tienen un mismo patrón de corte y presentan buen estado de conservación. Comentó que estos billetes llegan a la OCN en aplicación del procedimiento de retención de billetes presuntamente falsificados a cargo de las entidades del sistema financiero peruano. Destacó que se han incautado aproximadamente mil billetes con estas características y que en los dos primeros años se incautaron en promedio 30 billetes por mes, en el último año llegaron aproximadamente 20 billetes por mes y en los últimos meses bajó a 10 billetes por mes. Considera importante intercambiar información entre los países a fin de determinar su procedencia y tomar acciones sobre el particular.

La cuarta sesión fue acerca del impacto de la capacitación en las actividades de falsificación. Los ponentes fueron Juan Pablo Reyna, Subgerente de Atención a la Falsificación de Moneda, Banco de México y Juan Pablo Garnacho. Unidad de Análisis de Billetes, Banco de España

Juan Pablo Reyna, Subgerente de Atención a la Falsificación de Moneda, Banco de México, hizo una presentación acerca de la influencia de la formación en la detección de billetes falsos. En su presentación comentó que con la capacitación se reafirman los conocimientos de las denominaciones y familias de billetes en circulación, dado que el 100% de los encuestados respondieron apriori y posteriori que sí conocen las denominaciones y familias en circulación. Señaló que aproximadamente el 35% de los participantes aumentaron sus conocimientos respecto de los elementos de seguridad, al 92% de los participantes les cambió la forma de pensar al revisar sus billetes de sólo la textura al “toque, mire y gire”. Concluyó que capacitar a las personas reduce la posibilidad de circulación de piezas falsas. Se estima que el 56%de los participantes en los cursos de capacitación revisa sus billetes. Destacó que, basándose en este porcentaje, si se capacita a toda la población del país, la falsificación se reduciría a cerca de la mitad.

Juan Pablo Garnacho de la Unidad de Análisis de Billetes del Banco de España hizo una presentación acerca del impacto de la capacitación sobre autenticación de moneda en los usuarios del efectivo. Comentó que el Banco de España organiza cursos de formación durante todo el año con los objetivos siguientes: 1) Explicar los elementos de seguridad; 2) Autentificar los billetes legítimos; 3) Descubrir los billetes falsos. Los cursos van principalmente dirigidos a: profesionales de: compañías de transporte de fondos, bancos comerciales, oficinas de cambio, casinos, fabricantes de maquinaria, etc. policías; dependientes de comercios; empleados del Banco de España en formación; estudiantes y profesores. La efectividad de los cursos pretende ser medida a través de los test de detección.

Como conclusiones señaló que la formación incrementa el número de aciertos principalmente en la identificación de los billetes legítimos, mientras que la detección de billetes falsos presenta una menor mejora. La reducción de billetes falsos aceptados es ligera y afecta principalmente a las falsificaciones de media calidad.

M.ª Concepción Jiménez, Directora General de Efectivo y Sucursales del Banco de España clausuró la VII Reunión de Expertos en Combate a la Falsificación de Monedas, agradeció a los más de 200 participantes su interés y a los panelistas sus excelentes presentaciones. Comentó que la próxima Reunión de Expertos en Combate a la Falsificación de Monedas será en el 2023, e indicó que desea que sea de forma presencial.