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VII Reunión del Foro de Información Financiera

Videoconferencia.
Del 25 al 27 de mayo de 2021.

El Foro de Información Financiera de Bancos Centrales de América Latina y el Caribe (FIF) fue establecido en octubre de 2014 por el Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA), como un mecanismo de cooperación y asistencia técnica para la identificación, atención y discusión de asuntos relacionados con el mejoramiento de los sistemas y modelos de información financiera de América Latina y el Caribe, en línea con los principales esfuerzos e iniciativas internacionales en esta materia.

Desde su implementación a la fecha, se han celebrado siete reuniones. El FIF cuenta con un Comité Ejecutivo, actualmente conformado por representantes de los bancos centrales de México, Chile y Perú y, Brasil. CEMLA actúa de manera permanente como el Secretariado del FIF.

La VII edición del Foro, se celebró mediante un formato virtual, del 25 al 27 de mayo de 2021. El evento contó con muy buena asistencia, participaron 137 funcionarios provenientes de 29 países, representados por 33 instituciones de América Latina, el Caribe y Europa (Alemania, Argentina, Barbados, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Curazao y San Martín, Ecuador, El Salvador, España, Estados Unidos de Norteamérica, Guatemala, Honduras, Islas Caimán, Italia, México, Nicaragua, Noruega, Panamá, Perú, Portugal, República Dominicana, San Cristóbal y Nieves, Suiza, Surinam, Trinidad y Tobago, y Uruguay), incluídos miembros asociados y colaboradores.

El objetivo de la VII Reunión fue compartir experiencias regionales e internacionales en bancos centrales sobre gobernanza de datos, desafíos de gobernanza y seguridad para el uso de microdatos, así como los desafíos de datos relacionados con la pandemia de Covid-19.

Sesión Magistral: Gobernanza de datos en bancos centrales: la experiencia del Banco Central Europeo
Silke Stapel-Weber, Directora General de Estadísticas, Banco Central Europeo (BCE)

La señora Stapel-Weber explicó el papel cambiante de la gobernanza de datos en los bancos centrales. También describió el enfoque del BCE en este campo, señalando en este campo la estructura de gobernanza de datos en evolución del BCE y como está incorporada en la operación del BCE. Ella definió los datos como un activo estratégico y como un recurso esencial para el crecimiento económico, la competitividad, la innovación, la creación de empleo y el progreso social. Su discusión destacó que uno de los objetivos más importantes de la gobernanza de datos es la maximización del valor de los datos para las instituciones asociadas, el mundo académico y el público en general, teniendo en cuenta la importancia de los temas de confidencialidad y protección de datos. Destacó los componentes de la Estrategia de Datos 2020 de la Comisión Europea, incluidas las iniciativas de estandarización de datos a través de la regulación europea (como el identificador de entidad legal, LEI), un marco legal mejorado para el intercambio de datos comerciales y nuevos estándares de interoperabilidad intersectorial. Los datos maestros comunes están disponibles de forma centralizada y pueden ser administrados conjuntamente por múltiples instituciones, incluidos los comentarios de los usuarios. La señora Stapel-Weber destacó además que uno de los factores de éxito de la Oficina de Datos del BCE ha sido permitir análisis avanzados más escalables y replicables basados en conjuntos de datos integrados de usos múltiples.

Sesión 1. Avances en la gobernanza de datos de los bancos centrales

Esta sesión se dedicó a compartir experiencias internacionales sobre los avances en la gobernanza de datos de los bancos centrales. Las presentaciones discutieron la creciente demanda de microdatos como una forma de aumentar las capacidades analíticas de los bancos centrales. Las dos presentaciones fueron las siguientes:

Fernando Ávila – Director, Información del Sistema Financiero, Banco de México
El señor Ávila destacó la importancia de una gestión segura de los datos personales, así como la creciente necesidad de información granular para su análisis. El Banco de México ha estado implementando varias mejoras en la gobernanza de los datos personales. Estas iniciativas incluyen el estudio de diferentes soluciones para salvaguardar el intercambio de documentos e implementar mejores prácticas para proteger la información en dispositivos secundarios.

Luís Teles Dias – Subdirector, Departamento de Estadísticas, Banco de Portugal
El señor Teles explicó la importancia de coordinar los departamentos de estadísticas y TI en los bancos centrales. También destacó las iniciativas del Banco de Portugal relacionadas con la racionalización de los procesos de recolección de datos y la maximización de la utilidad de los datos disponibles. Además, describió los principios clave que guían el marco de gobierno de datos del banco, como un modelo de gobierno de varios niveles y el modelo de referencia para la gestión de datos. El modelo de gobernanza de datos consiste en una gestión de datos centralizada con responsabilidades descentralizadas. El Banco de Portugal adoptó un modelo integrado de recopilación de datos en el que dan preferencia a la recopilación de microdatos para abordar múltiples propósitos. Finalmente, explicó la implementación de un catálogo de datos y un nuevo sistema de gestión de datos de referencia que usa identificadores comunes en múltiples conjuntos de datos.

Sesión 2. Desafíos de gobernanza y seguridad para el uso de microdatos

En esta sesión se discutieron experiencias para abordar los desafíos clave de gobernanza relacionados con la recopilación y gestión de microdatos en los bancos centrales. Los expositores identificaron importantes desafíos de microdatos y la forma en que los bancos centrales enfrentan la necesidad de nuevos esquemas de gobernanza de la información. Asimismo, explicaron sus modelos de gobernanza, y los diferentes stakeholders y actores involucrados en los procesos de gestión de datos. Discutieron la forma en que los bancos centrales gestionan el acceso de los investigadores a los datos, la necesidad de información granular y el uso de microdatos para escenarios de pruebas de estrés, entre otros temas.

Gabriela Ruberg – Analista Senior, Oficina de Governanza de Información, Banco Central do Brasil
La señora Ruberg presentó una lista de grandes conjuntos de datos que procesa el Banco Central de Brasil. Destacó varios desafíos de seguridad de datos relacionados con problemas de TI, procesos de anonimización y acceso a datos. La presentación destacó otros desafíos, incluidos problemas de calidad de datos, riesgos relacionados con la información y costos de informes regulatorios. Explicó dos importantes plataformas de datos, Olinda y PIER. El primero permite el intercambio de datos basado en un enfoque plug & play, mientras que el segundo es una plataforma basada en blockchain para proporcionar un catálogo descentralizado y garantizar un intercambio seguro de información. La señora Ruberg también habló sobre cómo la gobernanza de datos debe fomentar un entorno de seguridad de datos sostenible. En el futuro cercano, algunos desafíos adicionales incluyen un enfoque de intercambio continuo de datos y un monitoreo en tiempo real de la recopilación de datos.

Henrik Borchgrevink – Director, Unidad Macroprudencial, Banco de Noruega
El señor Borchgrevink presentó características clave de la gobernanza de datos en el Banco de Noruega, incluida la existencia de una unidad de gestión de datos de TI. Identificó algunos desafíos con respecto a la definición de roles y responsabilidades para las diferentes unidades involucradas en la gestión de datos. También discutió el compromiso entre seguridad y uso involucrado en cualquier esquema de gobernanza de datos. Finalmente, discutió cuestiones relacionadas con la suficiencia de la seudonimización de los identificadores personales, así como el momento adecuado para eliminar los datos almacenados.

Remigio Echeverría – Gerente de la División de Datos de Valores de Mercados Financieros, Banco Central Europeo
El señor Echeverría explicó cómo las recientes crisis financieras expusieron la necesidad de recopilar microdatos, en particular microdatos financieros. Dio algunos ejemplos valiosos sobre la necesidad de recopilar microdatos sobre valores y otros activos financieros. Algunos de los ejemplos más interesantes incluyen datos que capturan las cadenas de contagio entre bancos, así como datos relevantes sobre resolución bancaria y pérdidas financieras de los bancos centrales. El Sr. Echeverría presentó un resumen de los microdatos disponibles en el Eurosistema, incluidas AnaCredit e iBSI (partidas de balance de instituciones financieras monetarias individuales [IFM]). Por último, destacó la importancia de garantizar la coherencia y la eficiencia al brindar un acceso más amplio a la información estadística confidencial.

Introducción: Divulgación de información de los bancos centrales durante la pandemia de COVID-19 en la región de Latinoamérica y el Caribe
Paula Seixas de Oliveira, Subdirectora General, CEMLA

La señora Seixas presentó un análisis de la divulgación de información de los bancos centrales durante la pandemia de COVID-19 en la región de ALC. Ella analizó cuatro características importantes de la divulgación de datos: accesibilidad, contenido, marco de divulgación, y responsabilidad. La señora Seixas encontró que 19 bancos centrales tienen enlaces, en sus sitios web, a las medidas tomadas durante la pandemia. En cuanto al contenido, los sitios web contienen medidas macroprudenciales, información cuantitativa, cualitativa, y normativa. La forma en que se presenta esta información varía considerablemente entre los bancos centrales de la región.

Sesiones 3 y 4. Tour de Table sobre desafíos de datos relacionados con COVID

En estas sesiones, los miembros del FIF discutieron en una ronda abierta las experiencias de los países para enfrentar los desafíos relacionados con la recolección y gestión de datos en los bancos centrales durante la pandemia de COVID-19. Los representantes de las jurisdicciones miembros del FIF compartieron los desafíos estadísticos más relevantes que enfrentan los bancos centrales en la pandemia.

Reunión de países miembros del FIF (solo por invitación)

En esta sesión, los miembros del FIF discutieron las principales conclusiones del VII encuentro, así como la propuesta de nuevas ideas para la continuidad del FIF. La sesión estuvo presidida por el Comité Ejecutivo del FIF.

Martes, 25 de mayo

Palabras de bienvenida
Dr. Manuel Ramos Francia, Director General, CEMLA

Sesión Magistral: Gobernanza de datos en bancos centrales: la experiencia del Banco Central Europeo
Silke Stapel-Weber, Director General de Estadísticas, Banco Central Europeo
Moderador: Matias Ossandon Busch, Economista Sénior, CEMLA

Sesión 1. Avances en la gobernanza de datos de los bancos centrales

Fernando Ávila – Director, Información del Sistema Financiero, Banco de México
Luís Teles Dias – Subdirector, Departamento de Estadísticas, Banco de Portugal

Moderadora: Gloria Peña, Gerenta de División de Estadísticas, Banco Central de Chile
Esta sesión analiza las experiencias internacionales en el establecimiento de esquemas de gobernanza de datos en los bancos centrales. Si bien las funciones monetarias y de supervisión de los bancos centrales se han visto impulsadas cada vez más por el uso de tecnologías de datos, estos cambios no siempre se han acompañado de reformas que garanticen estructuras eficientes para recopilar, gestionar y difundir datos. Esta sesión discutirá estos temas abordando las siguientes preguntas:

- ¿Cómo pueden los bancos centrales pasar de la gestión documental a la gestión de datos digitales?
- ¿Cómo pueden los bancos centrales incorporar datos de supervisión (nivel micro) en las decisiones de política?
- ¿Qué estructuras organizativas pueden ayudar a reducir las fricciones en la difusión de datos dentro de los bancos centrales?

Miércoles, 26 de mayo

Sesión 2. Desafíos de gobernanza y seguridad para el uso de microdatos

Gabriela Ruberg – Analista Senior, Oficina de Governanza de Información, Banco Central do Brasil
Henrik Borchgrevink – Director, Unidad Macroprudencial, Banco de Noruega
Remigio Echeverría – Gerente de la División de Datos de Valores de Mercados Financieros, Banco Central Europeo

Moderador: Matias Ossandon Busch, Economista Sénior, CEMLA
Esta sesión analiza las experiencias para abordar los desafíos clave de la gobernanza relacionados con la recopilación y gestión de microdatos en los bancos centrales. Los últimos años vieron un aumento en el uso de big data y otras innovaciones de datos por parte de los bancos centrales. Este enfoque ha adquirido mayor importancia dada la expansión del papel de los bancos centrales en la estabilidad financiera. La necesidad más amplia de microdatos destaca el desafío de definir arreglos institucionales que son nuevos para la mayoría de los bancos centrales. Esta sesión discutirá los desafíos clave en torno a las siguientes preguntas:

- ¿Qué arreglos de gobernanza pueden facilitar la recopilación y gestión de microdatos en los bancos centrales?
- ¿Cómo abordan los bancos centrales las cuestiones de seguridad y confidencialidad?
- ¿Cómo pueden los bancos centrales coordinarse con instituciones externas para recopilar y gestionar microdatos?

Jueves, 27 de mayo

Sesión 3. Tour de Table sobre desafíos de datos relacionados con COVID

Moderador: Serafín Martínez Jaramillo, Asesor del Director General, CEMLA

Esta sesión invita a los miembros del FIF a discutir en una ronda abierta las experiencias de los países al enfrentar los desafíos de la recolección y gestión de datos en los bancos centrales durante la pandemia de COVID-19. Se invitará a representantes de las jurisdicciones miembros del FIF a abordar en intervenciones breves las siguientes preguntas:

- ¿Cuáles han sido los desafíos estadísticos más relevantes que enfrentaron los bancos centrales en la pandemia?
- ¿La pandemia ha puesto de relieve brechas de datos relevantes?
- ¿Cómo han respondido los bancos centrales a los desafíos estadísticos planteados por la pandemia?

Sesión 4. Tour de Table sobre desafíos de datos relacionados con COVID (continuación)

Moderador: Carlos Montoro, Jefe de Política Monetaria, Banco Central de la Reserva del Perú

Palabras de cierre
Matias Ossandon Busch, Economista Sénior, CEMLA
Fin de la sesión

Serafín Martínez-Jaramillo
Advisor, CEMLA

Serafin Martinez-Jaramillo is a senior financial researcher at the Financial Stability General Directorate at Banco de México and currently adviser at CEMLA. His research interests include financial stability, systemic risk, financial networks, bankruptcy prediction, genetic programming, multiplex networks and machine learning. Serafin has published book chapters, encyclopedia entries and papers in several journals like IEEE Transactions on Evolutionary Computation, Journal of Financial Stability, Neurocomputing, Journal of Economic Dynamics and Control, Computational Management Science, Journal of Network Theory in Finance and some more. Additionally, he has co-edited two books and two special issues at the Journal of Financial Stability. Serafin holds a PhD in Computational Finance from the University of Essex, UK. He is a member of the editorial board of the Journal of Financial Stability, the Journal of Network Theory in Finance, and the Latin American Journal of Central Banking.

Dr. Silke Stapel-Weber
Director General of Statistics European Central Bank

Silke Stapel-Weber is the Director General for Statistics and the Chief Data Officer of the European Central Bank. The Directorate General Statistics provides statistical products and services to the ECB, the European Systemic Risk Board, other European and International organizations and the public at large. Ms Stapel-Weber represents the ECB in various professional bodies, including the Inter-Agency Group (which involves the UN, IMF, ECB, BIS, World Bank, OECD and the European Commission), the Irving Fisher Committee (member of the IFC Executive) and in the G-20 context. Ms Stapel-Weber chairs the Statistics Committee of the ECB and is an elected member of the International Statistical Institute. Ms Stapel-Weber holds a Ph.D. from the University of Economics Berlin.

Luís Teles Dias
Deputy Director of the Statistics Department of Banco de Portugal

Luis Teles holds an MBA with a major in Information Management. He joined Banco de Portugal in 1983. He worked in the Statistics and Economic Research Department between 1983 and 1997 and the Statistics Department since 1997. He was Head of Division in the Statistics Department between 2001 and 2008, responsible for Monetary and Financial Statistics and the Central Credit Register. Appointed Deputy Director of the Statistics Department in 2009.

He has extensive experience as a representative of Banco de Portugal in several national and international statistical fora:

- Statistics Committee of the ESCB (European System of Central Banks).
- Chairperson of the STAP (Statistical Accessibility and Presentation Group) of the ESCB.
- INEXDA (International Network of Exchanging Experiences on Statistical Handling of Granular Data).
- BIS Data Bank Expert Group.
- Financial Information Forum of the CEMLA.

He participated in numerous statistical cooperation and technical assistance initiatives with more than 25 national central banks. He is a member of the Portuguese Statistical Council (the Government body which oversees and coordinates the National Statistical System). He is the President of the Council of NOVA – Information Management School. He was an invited Lecturer at Universidad NOVA de Lisboa - Information Management School, in the Postgraduate Programme in Statistical Systems.

Remigio Echeverría
Head of the Securities and Financial Markets Data Division, European Central Bank

Remigio Echeverría. Masters degree in Economic Sciences and Business Studies (University of Pais Vasco – Bilbao, Spain) and Masters degree in Law (University of Deusto – Bilbao, Spain). Masters degree in Accounting and Auditing (University Autonoma – Madrid, Spain. In the early 90s, he joined the International Department of Banco de España as Economist and collaborated as an associate professor of international economics at the University Carlos III (Madrid, Spain). In 1997 he moved to Frankfurt (Germany) to work as an Economist in the Monetary, Economic, and Statistics Department of the European Monetary Institute (EMI). Between 1998 and 2011, he worked as Principal Economist and Head of Section in the Balance of Payments and Macroeconomic Statistics Division at the European Central Bank (ECB), leading the teams responsible for balance of payments, financial accounts, and government finance statistics. Between 2011 and 2015, he worked as Senior Adviser in the Directorate General Statistics of the ECB and was also a member of the Advisory Expert Group on National Accounts (AEG). In 2015 he was appointed Head of the External Statistics Division at the ECB. Since 2017, he is Head of the Securities and Financial Markets Data Division at the ECB. He has written several articles and prepared presentations for international seminars and workshops on statistics.

- Financial Information Forum (FIF) CEMLA

- International Statistics Institute

- Irving Fisher Committee (BIS)

- IFC Report

- Data Gaps Initiative

- BIS: Implications of Covid-19 for official statistics: a central banking perspective

- BIS: Central banks and external statistics: evolution or revolution?

- Eurpean Central Bank

- VoxEU.org – CEPR's policy portal